חברת ייעוץ פיננסי הוליסטי. משכנתאות, ביטוחים, חסכונות, פרישה וכלכלת המשפחה - בליווי אישי, שקוף ומקצועי. בלי קסמים, רק תהליך שמחזיק לאורך זמן.
תכנון פיננסי הוליסטי שמסתכל על המשפחה כולה - לא רק על המשכנתא, רק על הביטוח, או רק על הפנסיה. כל ההחלטות הפיננסיות שלכם, תחת קורת גג אחת.
אבחון תיק פנסיוני, בחירת מסלולי השקעה, ומיצוי מקסימלי של הזכויות שלכם - כולל בדיקת מקדם מובטח בפוליסות ישנות.
מגוון אפיקי חיסכון מותאמים אישית - לטווח קצר, בינוני וארוך, ולמטרות ספציפיות של המשפחה.
ליווי אישי בתהליך הפרישה - מיצוי זכויות, תכנון משיכות חכם, ובחירת מסלול שיתאים לאורח החיים שאחרי.
בדיקת יכולת, השוואה בין בנקים, בניית תמהיל, ליווי מול הבנקים ומחזור משכנתא.
ביטוחי בריאות, מחלה קשה, אובדן כושר עבודה, חיים ומשכנתא - בעלויות הוגנות.
אבחון כלכלי מלא, בניית תקציב חכם, טיפול בהלוואות, תכניות חיסכון וליווי התמדה.
מתנאל פרסם מאות סרטוני טיקטוק על פנסיה, ביטוחים, השקעות וחיסכון. הצ'אטבוט סורק את כולם בזמן אמת - שואלים שאלה, מקבלים תשובה מקצועית בצירוף לינק לסרטון הרלוונטי.
מהפגישה הראשונה ועד שנים אחרי - אנחנו לידכם. בלי הפתעות, בלי טקסט קטן, בלי תחושה שאתם לבד מול בתי ההשקעות וחברות הביטוח.
פגישת אבחון ראשונית - ללא עלות וללא התחייבות. ממפים את החסכונות שלכם - קופות גמל, קרנות פנסיה, השתלמות ופוליסות - ומבינים לאן אתם רוצים להגיע.
בונים תכנית חיסכון ופרישה מותאמת אישית - בחירת מסלולי השקעה, אופטימיזציה של קופות גמל ופנסיה, ומיצוי הטבות מס לטווח הארוך.
מבצעים את התכנית בפועל - מעבר בין מסלולים, פתיחת קופות חדשות, וניהול מו"מ מול בתי ההשקעות וחברות הביטוח בשמכם.
סקירה תקופתית של התיק - בדיקת תשואות, התאמת מסלולים לגיל ולשינויי חיים, ועדכון התכנית כדי שתישאר רלוונטית. אתם לא נשארים לבד.
חי את התחום הזה כבר יותר מעשור. ליוויתי מעל 1,500 לקוחות פרטיים ועסקיים, ניהלתי מאות מיליונים - אבל מה שחשוב באמת, זה שבניתי אמון.
הקמתי את "בית פיננסי למשפחה" כי הבנתי שלקוחות לא צריכים עוד סוכן - הם צריכים מישהו שילך אתם דרך. מישהו שלא נעלם אחרי החתימה. וזה מה שאני מבטיח: לא קסמים, אלא תהליך. שקוף, מקצועי, מותאם אישית - ובעיקר כזה שמחזיק לאורך זמן.
כסוכן פנסיוני עצמאי, אני פועל מתוך הבנה עמוקה של הצרכים האישיים שלכם - לא של הטבלאות והסטטיסטיקות, אלא של החיים עצמם.
לצד מתנאל - צוות של יועצים, סוכנים ומומחים. שונים בתפקיד, אחידים בערך: יחס אישי תוך מקצועיות ללא פשרות.
מומחה לתמהילי משכנתא, איחוד הלוואות וניהול מו"מ מול בנקים.
דואגת שכל לקוח מקבל יחס אישי וזמין - מהשיחה הראשונה ועד הליווי השוטף.
אחראית על תפעול תיקי הלקוחות בתחומי הביטוח והפיננסים - בדיוק ובסדר.
מורה לשעבר - מכיר מבפנים את ההסדרים הפנסיוניים של עובדי הוראה. מלווה מורים בקרנות השתלמות, קופות גמל ותכנון פרישה.
מתמחה בתכנון פנסיוני אישי - בניית תמהיל קופות גמל ופנסיה מותאם, ובחירת מסלולי השקעה. גם בפתרונות ביטוח משלימים.
מומחה לבדיקת תיקים פנסיוניים קיימים - איתור חוסר ניצול בקופות גמל וקרנות פנסיה. גם בבדיקת תיקי ביטוח לאיתור כפילויות.
מילים של לקוחות שעברו אתנו את הדרך - מהפגישה הראשונה ועד הליווי השוטף. הקליקו על כרטיס כדי לקרוא את הביקורת בגוגל.
ממליץ מאוד על מתנאל וצוות המשרד שלו. קיבלנו פגישה מקצועית ומסודרת שעשתה לנו סדר בכל תחום הפנסיה, קרנות ההשתלמות ותוכניות החיסכון שלי ושל אשתי. שירות מקצועי, יסודי ואמין.
עברתי למתנאל אחרי צפיה בסרטונים. מדובר באיש מקצועי מאוד, אנושי, זמין וקשוב שידע להתאים לי ולמשפחתי את פוליסות הביטוח הטובות ביותר. שירות מהיר ומקצועי. ממליצה בחום.
אני רוצה להמליץ לכם מכל הלב על סוכן הפנסיה והביטוח שלי, מתנאל בלגזל האלוף! לאורך כל הדרך קיבלתי שירות מדהים, מקצועי ואדיב. הסבלנות, ההסברים הברורים, והאכפתיות שגילי כלפיי - פשוט יוצאי דופן.
פניתי למתנאל אחרי המלצות רבות, הפגישה הייתה טובה ומועילה. הוסבר לי על כל מוצרי ההשקעה בפשטות ועומק. בחרתי להשקיע דרכו בכמה אפיקים. אני ממש ממליץ לכל מי שמעוניין לתכנן את העתיד הפנסיוני שלו לפנות למתנאל.
הזינו 3 פרטים ותראו אומדן ראשוני לצבירה הצפויה לכם בגיל 67 ולקצבה החודשית. לסימולטורים נוספים (משכנתא, ריבית דריבית, נדל"ן vs שוק ההון) - לחצו על "סימולטורים נוספים".
הסימולציה היא אומדן ראשוני בלבד ואינה מהווה ייעוץ. החישוב מבוסס על תשואה ממוצעת של 5% לשנה ומקדם המרה של 200 (תשלום ל-20 שנה). לתחזית מדויקת המתאימה למסלולי ההשקעה והתנאים האישיים שלכם - בואו נדבר.
מאמרים קצרים על חסכונות, פנסיה, ביטוחים ושוק ההון - בלשון פשוטה ובלי תרגיל.
הבנק רוצה רווח, אתם רוצים בית בלי לחנוק את התקציב. ההפרש בין השניים יכול להגיע למאות אלפי שקלים.
קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון או תיק מנוהל - לכל אחד יש את הסכום והסיטואציה שמתאימים לו.
ארבעת הכלים הבסיסיים של שוק ההון, הסבר פשוט להבדלים, ולמה פיזור הוא המפתח.
ריכזנו עבורכם את השאלות שאנחנו הכי הרבה שומעים. לא מצאתם תשובה? נשמח לדבר.
יש לי שאלה אחרתהפגישה הראשונית היא ללא עלות וללא התחייבות. בסיומה תקבלו הצעת מחיר שקופה, מותאמת לצרכים שלכם ולהיקף הליווי שאתם מעוניינים בו.
במקרים רבים כבר בחודש הראשון אנחנו מצליחים להציג חיסכון משמעותי - בין אם בעלויות ביטוח, ריביות משכנתא או בהוצאות שוטפות.
בהחלט. הלקוחות שלנו מגוונים - ממשפחות צעירות שבונות את הצעדים הראשונים שלהן, ועד משפחות עם תיקים מורכבים וצרכים מתקדמים.
כל לקוח מקבל יועץ אישי מהצוות שמלווה אותו לאורך כל הדרך, וצוות מומחים שעומד מאחוריו לכל סוגיה מקצועית - משכנתא, ביטוח, פנסיה או כלכלת משפחה.
שתי האפשרויות זמינות. המשרד שלנו נמצא בהאלה 2 בחריש. לאחרונה לקוחות רבים מעדיפים פגישות בזום בגלל הגמישות, אבל נשמח להתאים את הפורמט אליכם.
אנחנו לא מוכרים מוצר - אנחנו הנציגים שלכם. הליווי שלנו כולל את כל הצרכים הפיננסיים של המשפחה תחת קורת גג אחת, וההמלצות שלנו ניתנות מתוך אינטרס משותף - שתצליחו.
פגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות. אנחנו נקשיב, נשאל את השאלות הנכונות, ונסביר לכם בדיוק איך נוכל לעזור.